لمحة سريعة عن صناديق الاستثمار المتوازنة

• قد 17, 2024

هل يجب علي الاستثمار من أجل النمو؟ أو ، في المقام الأول للحصول على الدخل؟ أحد "الحلول الوسط" أو نهج منتصف الطريق هو صندوق مشترك متوازن. الصندوق المتوازن المتبادل هو نوع من صناديق تخصيص الأصول التي تستثمر في الأسهم (المشتركة والمفضلة على حد سواء) والسندات التي يمكن أن توفر الدخل وكذلك زيادة رأس المال. يشار أحيانًا إلى صندوق مشترك متوازن بأنه صندوق هجين.

للصندوق المتوازن ثلاثة أهداف: الحفاظ على رأس المال مع السعي لتحقيق نمو طويل الأجل لرأس المال والدخل الحالي. قد يختلف التصنيف الدقيق ووزن هذه الأولويات الثلاثة في بعض الأحيان لاستيعاب الظروف الاقتصادية والسوقية المتغيرة. سيسعى الصندوق المتوازن إلى تحقيق أهدافه المتنوعة من خلال تنويع مقتنياته عبر مجموعة واسعة من الأسهم وسندات الدين بناءً على صيغة ثابتة مسبقًا مثل تخصيص 60٪ للأسهم و 40٪ للسندات. يتم توجيه ما تبقى ضئيلة عموما نحو أدوات سوق المال والقابلية للتحويل. ومع ذلك ، يمكن تقييد الترجيح المحدد بحد أدنى أو أقصى لكل فئة من فئات الأصول. علاوة على ذلك ، قد يقيد الصندوق مشتريات السندات فقط على جودة الاستثمار. اعتمادًا على الصندوق ، يمكن أيضًا تخصيص نسبة مئوية محددة للأوراق المالية ذات الدخل الثابت الأقل جودة. سيختلف أيضًا اختيار وشراء الأسهم داخل محفظة صناديق الاستثمار المشترك بشكل دوري حيث تسعى جاهدة لتحقيق التوازن الأمثل بين مخاطر الاستثمار والعائد. على سبيل المثال ، قد يقرر مدير الصندوق أو فريق الإدارة شراء أسهم الشركات "مقومة بأقل من قيمتها" بناءً على أرباحها التاريخية وتقييماتها المتعلقة بالسوق إذا تم تحديد أن التوقعات أكثر ملاءمة مقارنة بفرص الاستثمار الأخرى. يجوز للصندوق أيضًا تخصيص نسبة مئوية معينة من مقتنياته للسندات والأسهم الأجنبية. يمكن تعديل إعادة تخصيص المحفظة وفقاً لظروف السوق المتغيرة والتوقعات الاقتصادية والتجارية وإدارة المخاطر.

نظرًا لأن الصناديق المتوازنة تسعى إلى تقليل التقلبات ، فإنها تتخلف عمومًا من حيث الأداء خلال الأسواق الصاعدة. من غير المرجح أن يجذب الصندوق المتوازن المستثمرين الجادين الذين يبحثون عن عوائد استثمار سريعة أوكتانية عالية. على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتوازنة أقل تقلبًا من صناديق الأسهم "النقية" ، حيث إنها أكثر حماية للحفاظ على رأس المال خلال فترات الركود في السوق تمشيا مع هدف الاستثمار ، فإن هذه الصناديق بالتأكيد لا تخلو من المخاطر. يمكن للصندوق المشترك المتوازن ، مثله مثل أي صندوق آخر ، أن يواجه انخفاضات في صافي قيمة الأصول. قد يعزى الانخفاض في قيمة عائد رأس المال والاستثمار إلى أي مجموعة متنوعة من الأسباب والأحداث. تخضع السندات للعديد من المخاطر مثل مخاطر المكالمات ومخاطر الائتمان ومخاطر الدخل ومخاطر أسعار الفائدة ومخاطر الدفع المسبق. كما يمكن أن يؤثر وجود مناخ تجاري واقتصادي ضعيف بشكل عام أو سوق هابطة مطولة في قطاع معين (مثل سوق الأسهم) سلبًا على أداء الصندوق المشترك والقيمة اللاحقة له. تخضع الأوراق المالية الأجنبية لمخاطر إضافية متأصلة مثل مخاطر العملات ومخاطر السيولة ويمكن أن تتأثر بالتغيرات والتطورات الاقتصادية والسياسية الضارة. يمكن أن تؤدي قرارات الاستثمار التي يتخذها مدير الصندوق المشترك أو فريق الإدارة أيضًا إلى ضعف أداء الصندوق فيما يتعلق بالمعايير ذات الصلة

تجذب صناديق الاستثمار المتوازنة عمومًا المستثمرين المحافظين الذين يبحثون عن أسلوب استثماري "الكل في واحد" يوفر تنويعًا واسعًا عبر فئات أصول السندات والأسهم ، وله أفق زمني طويل الأجل ويمكنه قبول قدر من تقلبات السوق. يمكن أن يكون الصندوق المتوازن أساسًا في محفظة صناديق الاستثمار المشترك المتنوعة والخاضعة للضريبة أو في حساب التقاعد المؤجل من الضرائب.

لأغراض إعلامية وليس المقصود تقديم المشورة.

تعليمات الفيديو: استثمر في عُمان .. بسهولةٍ وأمان (قد 2024).