ما هي نشرة الإصدار؟

• أبريل 29, 2024

نشرة الإصدار هي وثيقة صادرة عن شركة صناديق استثمار مشترك لشرح تفاصيل الصندوق المشترك الذي تقدمه للاستثمار. يلزم الصندوق المشترك بموجب القانون تقديم معلومات مفصلة للمستثمر قبل أن يختار الاستثمار مع الشركة. يمكن أن يوفر لك هذا المستند فكرة أوضح عما ستستثمر فيه وتكاليف الاستثمار.

هدف الاستثمار

هذا هو عادة بيان قصير في بداية نشرة الإصدار. الهدف هو ما يحاول الصندوق تقديمه للمستثمر. قد يكون هذا زيادة في رأس المال بمعنى أنك تريد أن تنمو أموالك. قد يكون الحفاظ على رأس المال بمعنى أنك تريد أن تتجنب استثماراتك الأصلية خسائر الاستثمار. قد تبحث عن دخل أو نمو كبير في استثماراتك. الهدف يعطيك فكرة عما إذا كان الصندوق سوف يلبي احتياجاتك ورغباتك.

الرسوم والمصاريف

يوضح هذا القسم من نشرة الإصدار الرسوم والنفقات الفعلية التي يتحملها المستثمر من خلال الاستثمار في الصندوق. أنواع مختلفة من الأموال سيكون لها رسوم مختلفة. سوف صناديق المؤشرات لديها أقل الرسوم. من المرجح أن تحصل الصناديق المدارة بنشاط على المزيد من الرسوم. في كثير من الأحيان سترى تنازل عن الرسوم في نشرة الإصدار. هذا يعني أن نسبة مئوية من الرسوم المعتادة لم يتم تحميلها على المستثمر. قد يستمر التنازل فقط لمجموعة زمنية محددة مسبقًا ويجب ذكرها في نشرة الإصدار. غالبًا ما يتم تضمين رسوم المبيعات أو الأحمال في هذا القسم.

استراتيجية الاستثمار

هكذا يخطط الصندوق لتحقيق هدفه. يسرد هذا القسم أنواع الأوراق المالية التي يستثمر فيها الصندوق. سوف يوضح النسبة المئوية لهذه الأوراق المالية التي سيحتفظ بها الصندوق.

المخاطر

يوضح قسم المخاطر مخاطر الاستثمار في هذا الصندوق. سوف يوضح كيف تستجيب الأوراق المالية في الصندوق لظروف السوق. وسوف تسرد أنواع المخاطر المختلفة التي قد تواجهها. وقد تشمل هذه المخاطر مخاطر سوق الأسهم ومخاطر أسعار الفائدة وفقدان المخاطر الرئيسية أو غيرها. يساعد هذا القسم المستثمر على تحديد ما إذا كانت مخاطر الصندوق تتماشى مع تحمل المخاطر لدى المستثمر.

أداء

يسرد الأداء الأداء السابق للصندوق على مدار عدة سنوات. هذا قد يكون أو لا عامل في الرسوم وحجم المبيعات حتى تقرأ بعناية. بالطبع ، لا يعني الأداء في الماضي أن الصندوق سيؤدي نفس الشيء في المستقبل. ومع ذلك ، يمكن للمستثمر الحصول على فكرة عن كيفية أداء الصندوق بشكل عام في الماضي.

أقسام إضافية

بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحتوي النشرة على معلومات حول المستشارين الذين يديرون الصندوق وكيفية شراء واسترداد أسهم الصندوق. ستتضمن المعلومات الأخرى تأثير الضرائب على الصندوق ومعدل دوران الحافظة. معدل دوران الحافظة هو عدد المرات التي يشتري فيها الصندوق الأوراق المالية الأساسية ويقوم ببيعها. وسوف تشمل معلومات حول ما إذا كان وسيط أو وسيط آخر يشارك في بيع الصندوق.

تتضمن نشرة الإصدار ثروة من المعلومات لأي مستثمر. إن الإلمام الدقيق لهذه الوثيقة سوف يعطي فكرة أوضح عما إذا كان الصندوق سيلبي احتياجاتك الاستثمارية. ثم يمكنك الاستثمار بثقة أكبر.

هل لي أن أوصي كتابي الإلكتروني ، استثمار 10 آلاف دولار في عام 2013

تعليمات الفيديو: نشرة الإصدار (أبريل 2024).