مراجعة بيانات نهاية السنة المالية

• قد 18, 2024

على الرغم من أن الأمر قد يبدو وكأنه "عمل" أكثر ، إلا أن مراجعة بيان الصندوق المشترك في نهاية العام مفيد للغاية من منظور التخطيط المالي. على المستوى الكلي الأوسع ، يمكن أن تساعدك مراجعة بيان الصندوق المشترك الخاص بنهاية العام في توضيح وتنظيم أهدافك الاستثمارية. على مستوى أكثر تعقيدًا وصغريًا ، يعد بيان الصندوق المشترك الخاص بنهاية العام بمثابة جدول زمني ممتاز. يمكنك تحديد نقاط القوة والضعف في خطة الاستثمار الخاصة بك عن طريق قياس "التقدم" الدقيق الذي تقاس بـ "الدولارات والسنتات".

قبل البدء في مراجعة بيان صندوق الاستثمار المشترك الخاص بنهاية العام ، قد ترغب في جمع نسخة من التقرير السنوي للصندوق ، ونشرة الصندوق المشترك وبيانات الصندوق الخاصة بك من العامين إلى الأربعة أعوام الماضية للرجوع إليها بسرعة. كمستثمر ، قد تكون حريصًا على مقارنة أداء الربع الأحدث والأخير من العام على مدى إطار زمني تاريخي ، (على سبيل المثال ، على مدى السنوات الثلاث الماضية) من أجل الحصول على تحليل أكثر تفصيلاً لاستثمار الصندوق أداء.

تحتوي بيانات صناديق الاستثمار المشتركة على معلومات قياسية (مع بعض الاختلافات الطفيفة) معروضة بتنسيق سهل القراءة. عادةً ما يكون أول شيء يريد الكثير منا فعله هو إلقاء نظرة على رصيد نهاية العام. إذا أحببنا الرقم ، فقد لا نكلفك قراءة بقية البيان! لماذا يجب علينا ، بعد كل شيء ، كسبنا المال! إذا شعرنا بخيبة أمل من هذا التوازن ، فقد نكون أكثر ميلًا لإجراء المزيد من الأبحاث. بغض النظر ، لا يزال من الحكمة قضاء بعض الوقت في قراءة ودراسة البيان بأكمله. هناك أجزاء محددة من المعلومات ذات أهمية خاصة:

1. صافي قيمة أصول الصندوق.

2. بداية الرصيد أو القيمة.

3. إنهاء رصيد الرصيد.

4. الأرباح المعاد استثمارها.

5. أرباح رأس المال المعاد استثمارها (قصيرة الأجل وطويلة الأجل).

6. مساهمات إضافية.

7. إنهاء التوازن أو القيمة.

8. تغيير في قيمة استثمارك (زائد أو ناقص).

9. توزيع إجمالي أصول الاستثمار الخاصة بك (على سبيل المثال ، صناديق الاستثمار المشترك) معبراً عنها في شكل نسبة مئوية. تشير هذه النسب المئوية إلى الأحجام النسبية لمختلف الصناديق (أو المنتجات) في محفظتك وتشير إلى مدى التنويع.

10. التكلفة على أساس السهم.

11. الأرباح الخاضعة للضريبة.

12. الخاضع للضريبة على المدى القصير والمكاسب الطويلة الأجل.

13. نقل الأسهم (والرسوم إن وجدت).

14. السحوبات (والرسوم إن وجدت).

15. رسوم المبيعات (إن وجدت).

حفر أعمق في البيان

بمجرد قراءة البيان ، قد يكون هناك بعض العناصر الأساسية التي تريد تحليلها بتعمق أكبر لقياس مدى تقدمك الفردي. العديد من المستثمرين الجدد ، والمدهش ، حتى بعض المستثمرين المحنكين إلى حد ما ، أصبحوا أكثر من اللازم على قيمة أصول الصندوق المشترك. يمكن أن يصبح تتبع حركة صافي قيمة أصول الصندوق نشاطًا مهووسًا بالنسبة لبعض المستثمرين. من الواضح أن صافي قيمة الأصول له أهمية قصوى. نريد جميعًا زيادة صافي قيمة الأصول (من لا يفعل ذلك؟). ومع ذلك ، فإن عدد الأسهم التي يمتلكها نفس الأهمية. يساعد بناء عدد الأسهم في الحساب على زيادة الرافعة المالية. من الناحية النظرية ، مع زيادة عدد الأسهم ، يزداد المبلغ من حيث أرباح الأسهم المعاد استثمارها ومكاسب رأس المال ، وفي نهاية المطاف بمرور الوقت ، قيمة الاستثمار.

غالبًا ما يتم تجاهل تأثير الرسوم وعبء المبيعات أو التقليل بشكل كبير من قبل العديد من المستثمرين. تتباين أموال التحميل بشكل كبير فيما يتعلق بعمولات المبيعات والرسوم. حتى أموال عدم التحميل يمكن أن يكون لها رسوم! بعض صناديق الاستثمار المشتركة تفرض رسوم مبيعات حتى على الأرباح المعاد استثمارها والمساهمات أو المشتريات الإضافية. بمرور الوقت ، قد تؤدي الرسوم والعمولات المختلفة إلى تآكل معدل العائد على استثمارك.

تقييم المبلغ الإجمالي للمساهمات السنوية في الصندوق. يمكنك استخدام هذا المبلغ كمعيار لمعرفة مدى فعالية تحقيقك لأهداف الادخار والاستثمار المستهدفة. يعد بيان الصندوق المشترك الخاص بنهاية العام أداة تخطيط مالي قيّمة ، والتي يمكنك استخدامها لبناء وصقل خطة استثمار تعكس أهدافك واحتياجاتك الفردية.


لأغراض إعلامية وليس المقصود تقديم المشورة أو التوصية.

تعليمات الفيديو: الحسابات الختامية + تدوير السنة المالية بمؤسسة تجارية ( برنامج محاسب المختار ) (قد 2024).