كيفية بناء محفظة بسيطة

• قد 19, 2024

هل تريد محفظة بسيطة؟ واحد يغطي جميع الأساسيات لكنه يخرج من المتاعب. يمكن أن يكون لديك مثل هذه المحفظة. وهو يتألف من ثلاثة صناديق صناديق مشتركة أو صناديق متداولة في البورصة.

محفظة جيدة ستمنحك التنويع مع الحفاظ على انخفاض التكاليف. سوف يمنحك التعرض للأسهم المحلية والدولية وتأثير موازنة السندات.

أبسط محفظة تستثمر في ثلاثة صناديق: صندوق مؤشر الأسهم المحلية ، وصندوق مؤشر الأسهم الدولي وصندوق مؤشر السندات.

صندوق الأسهم المحلية

سيكون هذا الصندوق عبارة عن صندوق مشترك لمؤشر الأسهم. يمكنك اختيار الاستثمار في مؤشر البورصة الإجمالي ETF بدلاً من ذلك. قد تتقاضى مؤسسة التدريب الأوروبية عمولة مقابل شرائها ، لكن نسبة المصروفات ستكون أقل من صندوق الاستثمار المشترك. يكون الصندوق المشترك هو الأفضل إذا كنت تضيف باستمرار المزيد من الأموال إلى صندوق الأسهم. تعتبر ETF الأفضل إذا كنت تشتريها بمبلغ واحد.

سوف إجمالي صندوق مؤشر الأسهم تتبع مؤشر المؤشر. صناديق المؤشرات تقدم أقل التكاليف في صناعة صناديق الاستثمار المشترك. يسعى صندوق المؤشر لمطابقة أداء هذا المؤشر. لذلك أنت تشتري جميع الأسهم الرئيسية في بلدك الأصلي. بالنسبة للولايات المتحدة ، سيكون هذا هو كل الأسهم المتداولة في البورصات. وهذا يشمل كل من الشركات الكبيرة والصغيرة التي تقدم تنويعًا واسعًا.

صندوق الأسهم الدولي

مرة أخرى ، هذا صندوق للمؤشر أو مؤسسة التدريب الأوروبية. سيتابع صندوق المؤشر الدولي معيارًا لأسهم الشركات المختلفة خارج بلدك الأم. على سبيل المثال ، يتتبع صندوق مؤشر Vanguard Total International Index مؤشر MSCI All Country World السابق للولايات المتحدة الأمريكية. يتتبع هذا المؤشر الأسهم الشائعة في البلدان النامية والبلدان الناشئة. بعض هذه البلدان هي المملكة المتحدة وكندا وألمانيا واليابان والصين والبرازيل. يعتمد اختيار الصندوق المشترك أو مؤسسة التدريب الأوروبية على الطريقة التي تستثمر بها كما هو موضح في صندوق الأسهم المحلية.

صندوق السندات

سيكون هذا صندوقًا للمؤشر أو مؤسسة التدريب الأوروبية. يُعد صندوق Total Bond Index Fund من Vanguard مثالاً على صندوق مشترك يلائم هذا المكون من المحفظة. تستثمر في الشركات ذات الدرجة الاستثمارية وفي سندات الخزانة الأمريكية. تضيف السندات الاستقرار والتوازن إلى المحفظة. يمكنهم الحماية من خسائر المحفظة الثقيلة عندما يتراجع سوق الأسهم. تنطبق نفس الخيارات بين مؤسسة التدريب الأوروبية وصندوق الاستثمار المشترك هنا.

إذا كيف يمكنك تخصيص هذه المحفظة؟ التوصية الجيدة هي القيام بتقسيم 50/50 بين الأسهم والسندات. قد يختار الشخص الأصغر سناً في العشرينات أو الثلاثينيات وضع المزيد من الأسهم ، مثل 60-70٪.

يمكن بعد ذلك تخصيص جزء المخزون بين المحلي والدولي. تخصيص واحد هو وضع 20 ٪ في الأسهم الدولية والباقي في المحلية. إلى جانب ذلك ، فإن معظم شركات الأسهم المحلية تقوم بأعمال تجارية في الخارج ، بحيث تحصل بالفعل على بعض التعرض الدولي من خلال المحفظة المحلية.

هذا هو. محفظة بسيطة من الأسهم والسندات. الصيانة الوحيدة هي مرة واحدة في السنة عندما تعيد توازن الحافظة إلى مخصصاتها الأصلية. وذلك عندما تبيع أجزاء من الحافظة التي تفوق في الأداء وتشتري الأجزاء التي كان أداءها ضعيفًا. محفظة بسيطة حتى تتمكن من الاستمرار مع بقية حياتك.


هذه ليست توصية لصناديق الطليعة. هناك العديد من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة التي يمكنك الاختيار منها.


هل لي أن أوصي بكتاب إلكتروني ، استثمار 10 آلاف دولار في عام 2014 (Sandra's Investing Basics) - متوفر على Amazon.com.

تعليمات الفيديو: How to make a leather wallet - money clip - front-pocket wallet - how it's made a clips. (قد 2024).