تتحمل حماية السوق

• أبريل 27, 2024

كان هذا الأسبوع أسبوعًا مؤلمًا للعديد من المستثمرين في سوق الأسهم. غزت DOW Industrials و S&P 500 و Nasdaq جميعها بمناطق السوق الهابطة "الرسمية". يعتبر سوق الأسهم في سوق هابطة عندما ينخفض ​​بنسبة 20٪ على الأقل من ذروته. انخفضت المؤشرات الرئيسية الآن من 18٪ - 19٪ + عن أعلى مستوياتها ، وعاد مؤشر DOW الصناعي إلى نفس المستوى الذي كان عليه قبل عامين تقريبًا.

أظهرت بعض النقاط البارزة هذا الأسبوع الين واليانغ في الأسواق المالية. انخفض سهم شركة جنرال موتورز إلى أدنى مستوى له في 53 عامًا بينما سجل مؤشر سي آر بي (وهو مؤشر يقيس أسعار السلع) أعلى مستوى على الإطلاق.

نأمل أن يكون هذا الأسبوع الماضي في سوق الأسهم هو الذي جلب نقاط قليلة تم التأكيد عليها في المقالات السابقة. النقطة الأولى هي أن الاستثمار في صندوق مؤشر ، مثل مؤشر S&P 500 ، الذي يتتبع متوسطات الأسهم الرئيسية ويحتفظ بأسهم مثل جنرال موتورز ، ليس طريقة ذكية للمستثمر الصغير لمحاولة جني الأموال. على مدار السنوات العشر الماضية ، أصبح العائد على مؤشر S&P 500 سالبًا!

إن استراتيجية "الشراء والاحتفاظ" هي مجرد خرافة تستمر وول ستريت في دفعها إلى الشارع الرئيسي. انه فقط لا يعمل. وول ستريت تتجاهل بشكل مريح الحقائق التاريخية مثل ما يلي: سجل مؤشر داو جونز الصناعي لأول مرة 1000 في عام 1966 ولم يستعد هذا المستوى حتى عام 1982. واستغرق الأمر أكثر من 15 عامًا لمجرد كسر!

النقطة الثانية التي يجب التأكيد عليها للمستثمرين الأفراد هي النظر في كيفية جني المستثمرين الناجحين أموالهم على المدى الطويل. في المقال السابق الذي ناقش أموال الهبات الجامعية الناجحة للغاية في هارفارد وييل ، حددنا كيف حققوا عائدات كبيرة لأكثر من عقدين.

كانت إحدى الطرق التي حققت فيها هذه الصناديق عائدات كبيرة طويلة الأجل على أموالها هي تخصيص جزء لا بأس به من أموالها الاستثمارية في السلع. أحد أسباب قيام صندوقي هارفارد وييل بإجراء مثل هذا التخصيص هو أن فئتي الأصول (الأسهم والسلع) عادة ما تسيران في اتجاهين متعاكسين - الين واليانغ في الأسواق المالية.

مثال جيد يمكن العثور عليه في تاريخ الأسواق المالية الحديثة. في سبعينيات القرن الماضي ، مرت الأسهم بسوق هابط رهيب استمر لأكثر من عقد ، بينما تمتعت السلع بسوق صعودية هائلة استمرت لسنوات. في الثمانينيات والتسعينيات من القرن الماضي ، استمتعت الأسهم بأكبر سوق صعودي في التاريخ في حين كانت السلع قد خربت تمامًا. الآن في 00s ، يبدو أنه انعكس مرة أخرى مع الأسهم الأمريكية تذهب إلى أي مكان والسلع تتمتع بسوق صاعدة هائلة.

صندوق الهبات في جامعة هارفارد وييل في المتوسط ​​حوالي 15 ٪ تخصيص للسلع. ومع ذلك ، فقد استثمر معظم المستثمرين الأفراد صفرًا في السلع. يجب أن يكون لدى كل مستثمر حصة صغيرة على الأقل من محفظته الاستثمارية في قطاع السلع.

تتمثل إحدى طرق المشاركة في قطاع السلع في شراء أسهم الشركات المنتجة للسلع. سوف ترتفع أرباح هذه الشركات بالتزامن مع الأسعار التي تحصل عليها من السلع التي تبيعها. يجب أن يتبع سعر سهم هذه الشركات الأرباح أعلى. بعض الأمثلة على هذا النوع من الشركات تشمل ما يلي: في قطاع الطاقة - بتروبراس (PBR) ، في قطاع المعادن - BHP بيليتون (BHP) ، في قطاع الزراعة - البوتاس (POT). هناك العديد من الأسهم الأخرى للاختيار من بينها ، بالطبع.

هناك فرق رئيسي واحد بين سوق السلع الصاعدة في السبعينيات والسوق الصاعدة الحالية. لم تعد أسواق السلع نفسها مجال الأثرياء فقط. مع ظهور العديد من صناديق الاستثمار المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة) و صناديق الاستثمار المتداولة (الأوراق المالية المتداولة في البورصة) ، يمكن لأصغر المستثمر أن يحصل على تعرض مباشر لأسواق السلع. كما نوقش في المقالات السابقة ، تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة و ETNs مثل الأسهم ويمكن شراؤها وبيعها من خلال أي وسيط للأوراق المالية بنفس سهولة شركة General Electric أو Apple Computer.

هذه ETFs و ETNs تأتي في جميع الأشكال والأحجام. يمكن للمستثمر شراء ETF أو ETN بناءً على مؤشر للسلع يغطي جميع السلع المتداولة ، أو يمكن للمستثمر شراء ETF أو ETN بناءً على قطاع معين مثل الطاقة ، أو يمكن للمستثمر شراء ETF أو ETN على أساس سلعة فردية محددة.

تعبت من دفع من خلال الأنف في مضخة الغاز؟ يمكنك الحصول على المال من خلال شراء ETF بناءً على البنزين والذي سيرتفع في القيمة مع ارتفاع سعر البنزين. تعبت من دفع فواتير التدفئة العالية في فصل الشتاء؟ يمكنك الحصول على المال من خلال شراء ETF بناءً على الغاز الطبيعي أو زيت التدفئة والذي سيرتفع في القيمة كما تفعل السلعة. هذه الصناديق المتداولة في البورصة و ETNs هي في الحقيقة طريقة بسيطة وسهلة للمستثمرين لتنويع محفظتهم ونأمل في كسب بعض المال.

تعليمات الفيديو: كيف تمنع أطفالك من تحميل وتثبيت تطبيقات وألعاب جنسية للكبار من سوق بلاي 2018 (أبريل 2024).