إعادة توازن محفظة

• قد 8, 2024

هل تعيد توازن محفظتك؟ هل وضعت عليه؟ لقد سمع الكثير من الناس عن فوائد إعادة التوازن. لسوء الحظ ، يفشل الكثير من الناس في إعادة توازن حقائبهم الاستثمارية. لماذا تعد إعادة توازن المحفظة مهمة للغاية؟

أحد أسباب إعادة التوازن مهم للغاية هو أنه يقلل من المخاطر. يمكن أن تتحول مجموعة من الأسهم والسندات المخصصة أصلاً بنسب مئوية محددة بمرور الوقت. على سبيل المثال ، يمكن لعنصر الأسهم أن يحقق أداءً جيدًا خلال السوق الصاعدة ويحول جزء الأسهم إلى نسبة أعلى هذا يطرح التخصيص خارج الرصيد مما يزيد من خطر حدوث خسائر أكبر إذا انخفضت الأسهم. إعادة التوازن تبقي الحافظة على تخصيصها الأصلي مع تجنب التعرض لمخزون إضافي. يمكن أن يحدث الشيء نفسه إذا كان أداء السندات جيد للغاية.

هذا قد يبدو عكسيا بديهية. بعد كل شيء ، من الصعب جداً بيع الاستثمارات الفائزة لشراء الاستثمارات المتأخرة. يبدو كما لو كنت في عداد المفقودين على المكاسب. وهذا صحيح إلى حد ما. ومع ذلك ، فإن هذه المكاسب الإضافية ، وأكثر من ذلك ، يمكن محوها بسرعة عندما يتحرك السوق في اتجاه مختلف.

إحدى الفوائد المهمة لإعادة التوازن هي أنك ستشتري أيضًا المزيد من الأسهم من الاستثمار الضعيف الأداء. المزيد من الأسهم تعني أنك ستكسب أكثر عندما تنقلب المحفظة المتأخرة. ستعوض هذه المكاسب المرتفعة أي خسارة محتملة في الأرباح قد تتكبدها من بيع الجانب الآخر من محفظتك خلال سنواتها الجيدة الأداء.

في الواقع ، يمكنك كسب المزيد من المال. ذكر تقرير صندوق ولينغتون التابع لـ Vanguard أن إعادة التوازن زادت من العائدات خلال الفترة من نوفمبر 2002 إلى نوفمبر 2012. تعد Vanguard واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار التي يمكنك الاستثمار فيها. وخلص تقريرهم إلى أن تخصيص سندات بنسبة 65٪ / 35٪ (وهو صندوق ويلنجتون) كان أفضل من خلال إعادة التوازن المنتظمة بدلاً من ترك التخصيص الأصلي دون إعادة التوازن.

وفي كلتا الحالتين ، فإنه يدفع إلى إعادة التوازن. كم مرة؟ ينصح بإعادة التوازن كل عام. هذا يخفف من آثار الانخفاضات الحادة في السوق. هذا قد يبدو في كثير من الأحيان لبعض الناس. يمكن ترك إعادة التوازن كل 2-3 سنوات ولكن ليس لفترة أطول. خلاف ذلك ، تفقد الآثار المفيدة لذلك.

هل يبدو إعادة التوازن مشكلة كبيرة جدًا؟ قد ترغب في النظر في صندوق متوازن. تقوم هذه الصناديق تلقائيًا بإعادة توازن الحافظة كل عام لتخصيصها الأصلي. لا يوجد عمل أو قلق مطلوب من جانبك.

إعادة التوازن أداة عظيمة للحد من المخاطر. يمكنك أن تفعل ذلك بنفسك سنويا أو نصف سنوي. يمكنك السماح لشخص ما بالقيام بذلك من خلال الاستثمار في صندوق متوازن. وفي كلتا الحالتين ، فإن إعادة التوازن تستفيد محفظتك.


هل لي أن أوصي كتابي الإلكتروني ، استثمار 10 آلاف دولار في عام 2013

تعليمات الفيديو: إعادة التوازن (قد 2024).