اتبع جاهزية الباحث المالي

• أبريل 26, 2024

هذا هو التحدي الذي يواجه المحاسبين الشرعيين والمحققين الماليين.

وفقًا لوزارة الأمن الداخلي ، فإن تطبيق قوانين الهجرة والجمارك بالولايات المتحدة (ICE) حقيقة أساسية في إنفاذ القانون في القرن الحادي والعشرين هو أن التحقيقات المالية ستكون حاسمة في مكافحة المنظمات الإجرامية والإرهابية. يهدف ICE إلى أن يكون قائد التحقيق من خلال تطبيق نهج قائم على النظم لمهاجمة الجرائم المالية.

يعتمد المحققون والمحللون الماليون لدى ICE على الإرث الذي ورثناه من دائرة الجمارك الأمريكية ، والذي كان مخوّلًا بموجب قانون السرية المصرفية وقوانين مكافحة غسل الأموال للتحقيق في حركة العملات غير القانونية داخل الولايات المتحدة وخارجها.
تنص على. أوضحت تحقيقات الجمارك رفيعة المستوى في الماضي ، مثل قضية بنك التسليف والتجارة الدولية (BCCI) ، كيف يمكن أن يُفسد نظامنا المالي ويستغل لتسهيل غسل العائدات الإجرامية.

هذا التوقع هدف عالمي. على سبيل المثال ، يمثل الملف التعريفي للباحث المالي المعتمد في المملكة المتحدة صورة بارزة. بعض من أساسياته هي: دعم برنامج المملكة المتحدة لمكافحة الإرهاب (CTFP) ووحدة التحقيق المالي للإرهابيين الوطنيين في تعطيل شبكات الدعم التي تجعل الإرهاب ممكنًا عن طريق إجراء تحقيقات في الشؤون المالية للأفراد والجماعات والمنظمات التي تم التعرف على أنها مشبوهة. على وجه الخصوص ، إلى:

العمل عن كثب مع المؤسسات المالية للقطاع الخاص وأي أعمال أخرى تعمل في معاملات ذات قيمة عالية استجابة لتقارير الأنشطة المشبوهة ، والتغيرات المفاجئة في أنماط السلوك المصرفي المحددة ، أو المدفوعات للشركات التي قد تتيح منتجاتها نشاط إرهابي
الاتصال مع الوكالات الأخرى ، مثل الإيرادات والجمارك ، للتحقيق في مصادر ومستقبلات التحركات النقدية الكبيرة وغيرها من الأصول ذات القيمة العالية
O تطوير العلاقات مع المحاسبين الشرعيين من القطاع الخاص والمحققين للمساعدة في تحديد المعاملات والتحركات المالية المشبوهة ، لا سيما من خلال "شركات الخدمات المالية" (MSBs) مثل مكتب التغيير ، والتحقق من الصرافين و "التحويلات البنكية"
إجراء تحقيقات في إساءة استخدام المؤسسات الخيرية ، والتبرعات التي يقدمها "المحبون" الفرديون ، واستخدام بطاقات الائتمان المدفوعة مسبقًا المتاحة من المؤسسات الخارجية التي لا تترك سوى القليل من الطرق الورقية
دعم تحديد وتجميد الأصول الإرهابية

الأنشطة الأساسية للدور تشمل:

التحقيق في الاستفسارات المخصصة
يا مقابلة المشتبه بهم
استخدم الذكاء لدعم أهداف الشرطة

الخبرة الأساسية والمهارات والمعارف المتخصصة:

يجب أن يكون لديك خلفية تحقيق (الشرطة ، الجيش ، الجمارك ، الإيرادات ، السلطات المحلية ، إلخ)
يا المهرة المقابلة
O معرفة واسعة بسلطات البحث والاستيلاء (PACE / الإرهاب) وكذلك الوعي بتشريعات الاتحاد الأوروبي الأخيرة لمكافحة الإرهاب
O القدرة على إعداد وتقديم مواد القضية
o مستعد ليكون خاضعًا لفحص الأمان والنزاهة

الكفاءات السلوكية الأساسية هي:

يا منظور استراتيجي
يا احترام العرق والتنوع
يا فريق العمل
يا التواصل الفعال
يا حل المشكلات
يا التخطيط والتنظيم
يا المسؤولية الشخصية
يا المرونة

المسؤوليات الأساسية ما يلي: التحقيق في الاستفسارات. التصرف كضابط في القضية بما يضمن إجراء التحقيق بشكل شامل وسريع وفقًا لسياسة التحقيق والمتطلبات القانونية ذات الصلة. تأكد من أن جميع المسائل المتعلقة بعملية المعلومات تنفذ بطريقة سريعة وفعالة ووفقًا للتشريع والسياسة والإجراءات.

يوضح ICE أيضًا مخاوفه بشأن تأثير الرشوة والاحتيال والاختلاس على الأسواق المالية. كجزء من التحدي الذي يواجهه المحققون الماليون يجب أن يكونوا على دراية بنتائج ICE للتحقيقات التي اكتشفت أن الزعماء الأجانب الفاسدين يوجهون الأموال غير المشروعة إلى المؤسسات المالية الأمريكية لغسلها أو استثمارها. يشير ICE إلى بعض "الأعلام الحمراء" للمحققين:

يا مسؤولين حكوميين رفيعي المستوى يؤسسون شركات خارجية وحسابات مصرفية
المسؤولون الذين يكتبون الشيكات عن السلع والخدمات غير الموجودة للشركات المملوكة لسياسي أو زملائه أو أفراد الأسرة
التحويلات البنكية إلى الحسابات البنكية في الولايات المتحدة أو في أي مكان آخر
يا مسؤولي الحكومة الذين يقومون بشراء أصول مهمة أو الاستثمار في العقارات الراقية في الولايات المتحدة أو البلدان الأخرى
المسؤولون الذين يجمعون ثروة مالية غير مفسرة ، غالبًا ما لا تتفق مع المعلومات المقدمة في نماذج الإفصاح العام
تجاهل الإجراءات المحاسبية العامة لمشتريات المعدات الحكومية واستخدام الأموال الحكومية

أحد الحقول المثمرة للمحاسبين الشرعيين هو بمثابة محققين ماليين. الطلب على هؤلاء المهنيين مرتفع في جميع أنحاء العالم.تعتبر تلبية الاحتياجات الأساسية والكفاءات الأساسية المتوقعة من الباحثين الماليين المعتمدين وسيلة رائعة للبدء.

تعليمات الفيديو: 8 نصائح ذهبية من مليونير عربي للنجاح المالي والمهني في حياتك (أبريل 2024).