7 نصائح لاختيار صندوق الاستثمار المشترك

• قد 18, 2024

هل أنت مرتبك مع جميع خيارات صناديق الاستثمار المشترك؟ هل أنت غير متأكد من المعايير التي يجب استخدامها لاتخاذ قرار؟ نظرًا لآلاف الصناديق الاستثمارية المتاحة ، يمكن أن تصبح محاولة ساحقة لاختيار الصندوق المناسب لك. حتى هنا بعض النصائح لمساعدتك في اتخاذ قرار.

1) هل تبحث للاستثمار في الأسهم أو السندات أو مزيج؟ إذا مزيج ، قد تحتاج إلى صندوق متوازن. وصندوقان للمؤشر ، أحدهما لسوق الأوراق المالية والآخر لسوق السندات ، سيكون مناسبًا أيضًا. التنويع جيد ولكن ضع في اعتبارك الكثير والكثير من الصناديق تصبح مربكة مع زيادة التكاليف. يقوم عدد قليل من الصناديق بعمل الكثير أو أكثر من العديد من الصناديق ، ومن السهل تتبع الأداء.

2) ما نوع الصندوق المحدد؟ هل تريد صندوق أسهم يتم استثماره في أسهم الشركات الصغيرة أو الشركات ذات رأس المال الكبير؟ يكون هذا أسهل للإجابة إذا كنت تعرف بالفعل ما هو تخصيص الأصول الذي تريده أو تحتاجه والتفصيل في كل فئة من فئات الأصول. مثال: أولاً تقرر أنك تريد أن تكون في الأسهم ثم تختار أن يكون لديك مزيج تمثيلي من الشركات الصغيرة والكبيرة. لتحديد نمط الاستثمار في الصندوق ، تحقق من موقع الويب الخاص بشركات الصناديق للتعرف على مربع النمط المدرج في ذلك الصندوق أو يمكنك التحقق من Morningstar.com للعثور على تفاصيل النمط.

3) هل هو صندوق تحميل أم لا؟ هذا هو عدم التفكير. من الأفضل دائمًا استخدام صندوق عدم التحميل ما لم يكن لديك خيار آخر. الأحمال تقلل ببساطة عوائدك دون إضافة أي فائدة.

4) ما هي النفقات الإجمالية؟ هذا مطلوب ليكون في نشرة الصندوق ويمكن العثور عليها أيضا على موقع شركات الصندوق. يجب عليك اختيار الأموال مع انخفاض معدلات النفقات. متوسط ​​الصناعة هو 1.5 ٪. تحتفظ شركات مثل Vanguard و Fidelity Investments بنفقاتها الإجمالية لأموالها دون المتوسط. في حالة فانجارد ، فإن معظم نفقات أموالهم الإجمالية تقل عن 0.50 ٪. كلما قل ما تدفعه في النفقات كلما احتفظت به.

5) دوران محفظة هو اعتبار رئيسي آخر. يؤدي اختيار صندوق ذي معدل دوران منخفض ، مما يعني انخفاضًا في عمليات بيع وشراء الأسهم أو السندات ، إلى تقليل الضرائب التي يتعين عليك دفعها. مرة أخرى ، هذا يحسن عودتك الشاملة.

6) أداء الصندوق مهم لعامل قرارك. انظر إلى أداء الصندوق في الماضي لمعرفة ما إذا كانت عوائده بقيت ضمن نطاق ضيق باستمرار. بالطبع ليس هناك ما يضمن أنه إذا كان أداء الصندوق جيدًا في الماضي ، فسيكون أداءه جيدًا في المستقبل. ومع ذلك ، إذا بقيت العوائد في نطاق ضيق إلى حد ما ، فيمكن اعتبار الصندوق ذا أداء ثابت. ومع ذلك ، إذا كانت هناك سنوات عديدة مع وجود عوائد عالية ثم عوائد منخفضة ، فهذا يشير إلى وجود فرصة أكبر للأداء المتقلب للمضي قدمًا. السؤال هو: هل أنت مرتاح لذلك أم لا؟

7) يمكنك تحمل الاستثمار الأولي؟ تتطلب بعض الأموال ما يصل إلى 10000-25000 دولار كاستثمار أولي. البعض الآخر يصل إلى 1000 دولار. أيضًا ، سيتيح لك الكثير الاستثمار أقل في البداية إذا قمت بالتسجيل للحصول على إيداع منتظم محدد في الصندوق.

تقدم النصائح أعلاه معايير عامة لبدء بحثك. يمكن إجراء المزيد من البحوث على موقع Morningstar.com الذي يعطي صورة كاملة لكل صندوق. على الرغم من وجود العديد من صناديق الاستثمار المشتركة ، مع وجود القليل من الوقت والبحث ، يمكنك العثور على الصندوق (الصناديق) المناسب.


هل لي أن أوصي كتابي الإلكتروني ، استثمار 10 آلاف دولار في عام 2013

تعليمات الفيديو: ماذا تعرف عن صناديق الاستثمار؟ (قد 2024).