صناديق الاستثمار المتداولة وتخصيص الأصول

• قد 4, 2024

إليك سؤال يجب أن يطرحه المستثمرون على أنفسهم في أغلب الأحيان .....

لماذا دفع مديري الصناديق باهظة الثمن إذا كانوا لا يستطيعون حماية أموالك عندما تحتاج إلى حماية؟

تتمثل إحدى طرق تجنب دفع الرسوم المرتفعة للمديرين الذين لا يقومون بالأداء في استخدام أموال المؤشر ، والتي تتبع المؤشر بشكل سلبي. ولكن حتى وقت قريب كانت صناديق المؤشرات مقيدة إلى حد كبير بالأموال التي تتتبع أداء مؤشرات البورصة الرئيسية ، مثل مؤشر S&P 500.

ومع ذلك ، فإن نمو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) قد غيّر بشكل جذري وجه الاستثمار في المؤشر ، مما منح المستثمرين وصولاً منخفض التكلفة إلى مجموعة واسعة من فرص الاستثمار عبر مجموعة من فئات الأصول. تشمل فئات الأصول هذه: الأسهم والدخل الثابت والأسهم والسندات الدولية والعقارات والعملات والسلع والذهب.

ومع ذلك ، يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن الاستثمار في مؤسسة التدريب الأوروبية لا يزيل خطر فقدان المال ، حيث إن مؤسسة التدريب الأوروبية سوف تتبع ببساطة أي مؤشر يتتبعه للأعلى والأسفل. لكن الصناديق المتداولة في البورصة تزيل خطر دفع رسوم عالية مقابل الأداء الرهيب.

تعد التكلفة المنخفضة لصناديق الاستثمار المتداولة ETFs واحدة من أكبر مناطق الجذب فيها. في الولايات المتحدة ، يدفع المستثمرون ما متوسطه 0.17 في المائة من الأصول الخاضعة للإدارة سنويًا لمؤسسة التدريب الأوروبية بعد مؤشر سوق الأسهم الواسع.

تشمل المزايا الأخرى التي تتمتع بها صناديق الاستثمار المتداولة الشفافية والبساطة والمرونة والسيولة. يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة بسعر محدد (قريب جدًا من صافي قيمة الأصول) في البورصة في أي وقت تكون فيه البورصة مفتوحة ، مثلها مثل الأسهم. هذا تناقض حاد مع صندوق مشترك ، يتم تسعيره فقط في نهاية اليوم ولا يمكن للمستثمرين التأكد من السعر الذي دفعوه مقابل الأسهم.

لذلك ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة أداة مفيدة للغاية للمستثمرين ، حيث تتيح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الوصول بسهولة إلى قطاع أو فئة أصول عن طريق شراء صندوق استثمار ETF محدد. ومع ذلك ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ليست سوى أداة - لا يزال مفتاح الأداء الإيجابي للاستثمار هو قرار المستثمرين بشأن فئات الأصول التي ينبغي أن تكون في محافظهم الاستثمارية.

لقد ناقشت في مقالات سابقة بعض فئات الأصول التي يجب أن تكون جزءًا من محفظة كل مستثمر. بالطبع ، ستكون هناك نسب مئوية متفاوتة مخصصة لكل فئة من فئات الأصول بسبب الاختلافات بين كل مستثمر - العمر ، تحمل المخاطر ، الأهداف ، إلخ.

في رأيي المتواضع ، كانت مشكلة محافظ العديد من المستثمرين هي "بيض" كثيرة جدًا في سلة واحدة - أي أموال كثيرة مخصصة فقط للأصول الأمريكية المقومة بالدولار الأمريكي.

أعتقد اعتقادا راسخا أن معظم المستثمرين يجب أن يكون لديهم على الأقل بعض التعرض لما يلي:

1) الأسهم الدولية ، وخاصة الأسواق الناشئة مثل الصين والبرازيل

2) السندات الدولية ، للتنويع من الدولار الأمريكي لحيازات الدخل الثابت الخاص بك

3) السلع - بمعنى آخر ، الأصول الحقيقية بدلاً من الأصول الورقية ، إما من خلال السلع نفسها (ETFs) أو الأسهم في شركات السلع.

4) العملات (مرة أخرى مع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة) - تراجع الدولار الأمريكي على المدى الطويل ، بعد أن فقد ما يقرب من 70 ٪ من قيمته منذ خلعه من معيار الذهب

5) العقارات ، ولكن العقارات مثل الأراضي الزراعية أو الأخشاب - الأصول الحقيقية مرة أخرى

6) الذهب - هذه فئة منفصلة بالكامل - يجب معاملة الذهب كتأمين مالي ، للحماية من الكوارث المالية ، بقدر ما تستخدم تأمينك الصحي أو ملاك المنازل

إذا كان لديك أي أسئلة أو تعليقات محددة حول هذه المقالة ، فلا تتردد في الاتصال بي مباشرة عبر البريد الإلكتروني أو في منتدى الاستثمار.

تعليمات الفيديو: راوية: إستحداث صناديق إستثمار عبر 48 ولاية (قد 2024).