هل صناديق الاستثمار المتداولة أفضل من صناديق الاستثمار؟

• قد 6, 2024

هناك نوع جديد من أدوات الاستثمار يمكن أن يكون مفيدًا للغاية للمستثمر الفردي الصغير. بعد العديد من المستثمرين لا يدركون ذلك. يطلق عليه اسم Exchange Traded Fund أو ETF. هذا المنتج الجديد يعطي المستثمرين الأفراد بديلاً قابلاً للتطبيق لصناديق الاستثمار المشتركة. بطبيعة الحال ، تتيح صناديق الاستثمار المشتركة للمستثمر الصغير الفرصة لامتلاك سلة واسعة من الأسهم أو السندات. تمتلك معظم صناديق الاستثمار المشتركة مئات الأسهم حرفيًا ، وبالتالي فهي تمنح المستثمر الصغير طريقة سهلة لتنويع محافظ الأسهم الخاصة به.

صناديق الاستثمار المتداولة لديها العديد من المزايا المتميزة على صناديق الاستثمار المشتركة. الميزة الرئيسية الأولى هي أنها يتم تداولها مثل الأسهم في البورصات الأمريكية الكبرى. هذه ميزة كبيرة للمستثمرين الصغار لأنها تسمح لهم بامتلاك سلة واسعة من الأوراق المالية وتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال صندوق أصغر بكثير. لدى العديد من صناديق الاستثمار المشتركة حد أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 1000 دولار أو أعلى. مع ETF ، تحتاج فقط إلى شراء حصة منه في البورصة. بالطبع ، تختلف أسعار الأسهم في العديد من الصناديق المتداولة في البورصة وبالتالي ستدفع 10 دولارات أو 50 دولارًا أو 100 دولارًا أو أيًا كان سعر السهم في المؤسسة. ولكن مع مبلغ 1000 دولار الذي غرقته في صندوق مشترك واحد ، يجب أن تكون قادرًا على التنويع في عدد من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة. هذا يجعل من السهل امتلاك قطاعات مختلفة مثل أسهم النمو والقيمة والأسهم الأمريكية والدولية ، إلخ.

الميزة الثانية المميزة التي تتمتع بها صناديق الاستثمار المتداولة على صناديق الاستثمار المشترك هي أن لديها رسوم أقل بكثير من الرسوم المتبادلة. ستدفع رسوم عمولة عند شراء ETF لكن هذه الرسوم منخفضة نسبيًا إذا قمت بشراء ETFs من خلال وسيط أوراق مالية عبر الإنترنت. معظم صناديق الاستثمار المتداولة ETF تتقاضى أيضًا رسوم إدارة تبلغ حوالي 1/2٪ إلى 3/4٪. هذا بالمقارنة مع العديد من صناديق الاستثمار المشتركة التي تفرض عليك رسوم إدارة بنسبة 2 ٪ -3 ٪ إلى جانب 12B - 1 رسوم 1/4 ٪ إلى 3/4 ٪. يبدو أن صناديق الاستثمار المتداولة تقوم بإدارة أموالها بطريقة أكثر كفاءة مما يعني أن أي ضرائب تدفعها على المكاسب الرأسمالية التي يولدها الصندوق خلال العام ستكون أقل.

الميزة الثالثة التي تتمتع بها صناديق الاستثمار المتداولة على صناديق الاستثمار المشترك هي مجموعة واسعة بشكل لا يصدق من صناديق الاستثمار المتداولة المتوفرة حالياً مع إضافة المزيد على أساس أسبوعي تقريبًا. صناديق الاستثمار المتداولة متاحة في نفس أنواع صناديق الاستثمار المشتركة. لذلك يمكنك شراء ETF مؤشر S&P 500 أو ETF ذو رأس مال كبير ، أو سلة من سندات الخزانة الأمريكية ، إلخ. لكن صناديق الاستثمار المتداولة قد فتحت حقًا عالم الاستثمار بالكامل للمستثمر الفردي الصغير. يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على قطاعات معينة من أسواق الأوراق المالية مثل: التكنولوجيا ، والتمويل ، والمنتجات الاستهلاكية ، والطاقة ، إلخ. إذا كنت مهتمًا بقطاع معين من سوق الأوراق المالية ، فيمكنك العثور على ETF لذلك. الشيء نفسه ينطبق على الاستثمار الدولي. هناك صناديق ETF المتاحة والتي تركز إما على البلدان الفردية مثل ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وكندا والبرازيل والصين ، إلخ. أو في مناطق محددة من العالم ، يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة في آسيا وأوروبا وغيرها.

هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة التي تسمح للمستثمر الصغير بالتعرض لمناطق الأسواق المالية التي كانت متاحة في السابق للمستثمرين الأثرياء فقط. هناك الآن صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تمنحك التعرض للعملة وأسواق السلع. لذلك يمكن للمستثمر الصغير امتلاك اليورو والعملات الأخرى من خلال مؤسسة التدريب الأوروبية. هذا يعطي الجميع فرصة للتعويض عن آثار الانخفاض المطرد في قيمة الدولار الأمريكي. هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة التي تمنحك التعرض لأسواق السلع المختلفة مثل الذهب والنفط. تعبت من دفع الكثير عن البنزين في المضخة؟ يمكنك تعويض ارتفاع تكلفة البنزين بشراء ETF الذي يرتفع مع ارتفاع سعر الطاقة. صناديق الاستثمار المتداولة مفيدة حقًا بحيث يجب أن تكون في محفظة الجميع.

تعليمات الفيديو: صناديق الاستثمار ذات العائد المالي الخرافي (قد 2024).