خدمات صناديق الاستثمار المشترك

• قد 17, 2024

نظرًا لأن الملايين من المستثمرين الأفراد يمتلكون صناديق استثمار مشتركة ، فمن المفيد للغاية إلقاء نظرة سريعة على الأنواع الأكثر شيوعًا من الخدمات التي تقدمها شركات صناديق الاستثمار المشتركة:

1. الاستثمار التلقائي: وسيلة مريحة ل "متوسط ​​تكلفة الدولار" بشكل دوري. يتم استثمار الأموال في فاصل زمني ثابت ويمكن خصمها تلقائيًا من راتب المساهم أو حساب البنك أو اتحاد الائتمان لشراء أسهم صندوق إضافية.

2. إعادة الاستثمار التلقائي: كمساهم يمكنك اختيار إعادة توزيع أرباحك وتوزيع أرباح رأس المال لشراء المزيد من الأسهم.

3. الانسحاب التلقائي: يمكن للمساهمين إعداد جدول للسحوبات الدورية من حساب صندوق معين. بشكل عام ، هناك حد أدنى مطلوب من حيث رصيد الحساب ومبلغ السحب بالدولار.

4. خدمة الهاتف التلقائي: تقدم معظم شركات صناديق الاستثمار المشترك خدمة هاتفية آلية مجانية على مدار 24 ساعة للمساهمين حتى يتمكنوا من الحصول على أسعار وصناديق الصناديق الحالية أو مراجعة أرصدة حساباتهم أو سماع التحديثات في الوقت المناسب على توزيعات الدخل ومكاسب رأس المال أو التحقق من أحدث حساباتهم صفقة. قد توفر خدمة الهاتف التلقائية أيضًا مجموعة متنوعة من معلومات "الكيفية" (مثل ، كيفية طلب كشوف حساب مكررة).

5. تحقق امتيازات الكتابة: تتوفر خدمات كتابة الشيكات عمومًا لحسابات سوق المال وبعض صناديق السندات. عادة ما يقتصر مبلغ الشيك على مبلغ محدد مثل 250 دولار أو 500 دولار. قد يتم تطبيق شروط وقيود وشروط أخرى.

6. إيداع مباشر: يمكن للمساهمين اختيار الحصول على جزء أو كل شيكهم أو شيك التقاعد أو دفع الضمان الاجتماعي المودعين تلقائيًا في حساب صندوق معين.

7. مركز المستثمر: يمكن للمساهمين في صناديق الاستثمار المشترك الاتصال بالرقم المجاني والتحدث إلى أحد ممثلي المستثمرين المدربين بشكل احترافي خلال ساعات العمل. توفر العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك ساعات طويلة في المساء وعطلة نهاية الأسبوع كراحة إضافية للمساهمين.

8. حفظ السجلات: بيان حساب الصندوق المشترك دقيق للغاية ومفصل. وهي تسرد جميع عمليات شراء الأسهم والاسترداد وإعادة استثمار توزيعات الأرباح وتوزيع الأرباح الرأسمالية والمجموع التراكمي للأسهم المملوكة. يسرد عدد متزايد من شركات صناديق الاستثمار المشترك أساس التكلفة في بيان حساب المساهمين. أساس التكلفة مهم في تحديد الربح أو الخسارة لرأس المال عند الاسترداد. يتلقى المساهمون في الصندوق أيضًا بيان نهاية العام بشأن توزيعات الأرباح الخاضعة للضريبة وتوزيعات أرباح رأس المال قصيرة الأجل وطويلة الأجل.

9. تحويلات الأموال عبر الهاتف والاسترداد: تسمح معظم شركات صناديق الاستثمار المشترك للمساهمين بالانتقال من صندوق إلى آخر أو استبدال أسهم الصندوق عبر الهاتف. يمكن للمساهمين تحديد هذا الخيار في نموذج طلب حسابهم. هذه هي عادة خدمة مجانية. ومع ذلك ، من أجل كبح "التداول" المفرط والقصير الأجل ، قد تفرض شركات صناديق الاستثمار المشترك رسومًا على تحويلات الأموال التي تتجاوز الحد الأدنى المسموح به.

10. التحويلات البرقية: العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك تقدم خدمات التحويل البنكي للمساهمين. تفرض بعض شركات صناديق الاستثمار المشترك رسومًا مقابل هذه الخدمة. أيضا ، يجوز لبنك المساهم تقييم رسوم التحويل البنكي.

بالإضافة إلى هذه الخدمات ، تقدم شركات صناديق الاستثمار المشترك أيضًا رؤية وتعليقات عن السوق من خلال نشرتها الإخبارية الفصلية المجانية التي يتم إرسالها بالبريد الإلكتروني إلى جميع المساهمين الحاليين ، والنماذج المجانية القابلة للتنزيل ، والآلات الحاسبة المالية والأدوات ومعلومات تثقيف المستثمرين حول مجموعة متنوعة من الموضوعات مثل خطط الادخار بالكلية على موقع الكتروني. تسعى شركات صناديق الاستثمار المشتركة دائمًا إلى توسيع مجموعة منتجاتها وخدماتها استجابةً للبيئة المتغيرة باستمرار واحتياجات واهتمامات المستثمرين ، ناهيك عن المنافسة الشديدة داخل الصناعة نفسها. المزيد من المنتجات تتطلب المزيد من الخدمات. قد تكون بعض الخدمات الإضافية معتمدة على الرسوم. تستطيع شركات صناديق الاستثمار المشتركة الكبيرة تقديم منتجات وخدمات تتجاوز نطاق صناديق الاستثمار المشتركة بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• المعاشات
• برامج تخصيص الأصول
• الادخار المصرفي / شهادات الإيداع
• حسابات السمسرة
• الحسابات المدارة
• تحليل محفظة
• إدارة الثروة


لأغراض إعلامية وليس المقصود تقديم المشورة.

تعليمات الفيديو: وزارة الإسكان تخفض رسوم نقل الملكية في صناديق الاستثمار العقاري إلى 2.5 في المائة (قد 2024).