سر الاستثمار الناجح

• قد 20, 2024

على الرغم من أن العديد من البراعم الخضراء المزعومة في الاقتصاد تتحول إلى اللون البني ، فإن آلة الدعاية في وول ستريت تظل مستمرة. وول ستريت تخبر الجمهور بالشراء ، الشراء ، الشراء .....

هنا شيء لا يخبرونك به. هناك بعض البيانات المثيرة للاهتمام التي امتثلتها باري ريثولتز من مدونة The Big Picture. تُظهر البيانات ما كان يمكن أن يحدث لو قام شخص ما باستثمار 10000 دولار كل الأول من كانون الثاني (يناير) من عام 1994 إلى عام 2009 إما في مؤشر S&P 500 مع إعادة استثمار الأرباح أو في أقراص مدمجة تابعة للبنك.

تبلغ قيمة الأموال المستثمرة في الأقراص المدمجة الخاصة بالبنوك 207،509 دولارًا بينما تبلغ قيمة الأموال المستثمرة في S&P 500 الآن 178،253 دولارًا فقط. أظهرت دراسات أخرى أنه في الفترة من 1968 إلى 2009 ، تفوقت السندات على الأسهم بالفعل. الأسهم على المدى الطويل؟

ودعونا لا ننسى أنه خلال السنوات العشر الماضية ، فقد مؤشر S&P 500 37 في المائة قبل توزيع الأرباح. من ناحية أخرى ، خلال السنوات العشر الماضية ، عاد الذهب 325 ٪. الأسهم على المدى الطويل؟

إن القرار بشأن مكان استثمار أموال الفرد - الأسهم والسندات والسلع - أمر في غاية الأهمية. بعد كل شيء ، فإن الشخص العادي لديه فقط حوالي 40 سنة إطار زمني على الأكثر لتوفير للتقاعد. لا يمكنهم الانتظار لعقود حتى تعود البورصة إلى نقطة التعادل.

كيف يمكن للشخص العادي معرفة مكان وضع أموالهم؟ على المرء أن يحدد أين نحن في "دورة السوق العلمانية". لقد أظهر التاريخ أن العديد من الأسواق المالية تمر بدورة ، من الذروة إلى الحضيض ، من حوالي 17-20 سنة.

بالنسبة للمستثمرين ، تتمثل المشكلة الرئيسية في أن "الدورة العلمانية" الشاملة ، من الذروة إلى الحضيض ، والعودة إلى الحوض الصغير ، قد تستغرق 35 عامًا. هذا جزء كبير من سنوات كسب الأجور للشخص ، ولا يترك مجالًا كبيرًا لأي خطوات خاطئة في الحصول على مرحلة الدورة بشكل صحيح.

لذلك من الضروري تحديد مكاننا في الدورة ، لأن ذلك سيؤثر على الأرجح على العائدات على مدار العقد المقبل أو نحو ذلك. ونظرًا لأن الأشخاص يقضون أكثر من 40 عامًا من حياتهم وهم يدخرون من أجل التقاعد ، فإن عدم معرفة أين نحن في هذه الدورة يؤدي إلى أخطاء وخسائر.

تشمل الأمثلة الحديثة على هذه الدورات الفترة من 1966 إلى 1983 عندما لم يفعل سوق الأسهم الأمريكي أي شيء بينما ارتفعت السلع ؛ الفترة من 1983 إلى 2000 عندما ارتفعت الأسهم الأمريكية وتراجعت السلع بشكل حاد ؛ والفترة من 2000 إلى الوقت الحاضر حيث انخفضت الأسهم وارتفعت السلع.

إذن ، أين أنت الآن في الدورات هنا في الولايات المتحدة؟ إذا حددنا السوق الهابط الحالي للأسهم على أنه بدأ عام 2000 ، فقد نكون في منتصف الطريق خلال دورة السوق الهابطة بأكملها.

سندات؟ تم توسيع السوق الصعودية هناك (بفضل تدخل مجلس الاحتياطي الفيدرالي) ، حيث بدأ تقريبًا في عام 1981 عندما سحق بول فولكر التضخم. نظرًا لأن المستثمرين الأجانب يبدو أنهم بائعون جاهزون ، فقد تكون السوق الهابطة في السندات قريبة.

السلع؟ إذا نظرنا بدقة إلى الدورة ، فإن الأمر عكس ذلك تمامًا عن دورة الأسهم - يبدو أننا في منتصف دورة دورة السوق الصعودية.

لا تتردد في الاتصال بي مباشرة مع أي أسئلة أو تعليقات حول هذه المادة أو أي موضوع آخر للاستثمار.

تعليمات الفيديو: كيف استثمر فلوسي بأفضل طريقة ممكنة (10 طرق لاستثمار المدخرات) (قد 2024).