أين تستثمر على المدى الطويل

• أبريل 24, 2024

في مقال هذا الأسبوع ، أردت إعادة زيارة موضوع كتبته العام الماضي. كان هذا الموضوع هو أهمية تخصيص المستثمرين الأمريكيين لجزء من محفظتهم الشاملة في الأسهم الدولية.

تم التغلب على العديد من هذه الأسواق الدولية في العام الماضي أكثر من السوق الأمريكية. نتج الكثير من الاضطرابات المالية في الأسواق الخارجية عن شراء بنوكها للكثير من الأصول السامة التي كانت تبيعها وول ستريت.

سبب آخر لعمليات البيع الدراماتيكية في الأسواق الخارجية هو بيع مستثمري وول ستريت كل ما يملكونه في الخارج لإحضار الأموال إلى "أمان" الولايات المتحدة.

لتوضيح أفكاري حول إستراتيجية وول ستريت ، إليك مثالاً - لقد وقع انفجار نووي في وول ستريت. بدلاً من الابتعاد قدر الإمكان عن نقطة الصفر ، بدأ مديرو الأموال في وول ستريت بأقصى سرعة باتجاه الانفجار!

القضية طويلة الأجل

فيما يلي بعض الأسباب التي تجعل الاستثمار على المدى الطويل في الأسهم الدولية لا يزال فكرة جيدة.

هناك العديد من أنواع مخاطر الاستثمار ، بما في ذلك خطر التعرض للتخلف. على المدى الطويل ، فإن معظم النمو الاقتصادي الذي سيشهده العالم خلال العقود القليلة القادمة سيحدث خارج حدود الولايات المتحدة.

فيما يلي بعض البيانات من البنك الدولي:
1) اليوم ، تمثل كل من الولايات المتحدة وآسيا 28٪ من الاقتصاد العالمي. هذا هو ما مجموعه 56 ٪ مجتمعة.
2) بعد 25 عامًا من الآن ، يقدر البنك الدولي أن حصة أمريكا من الكعكة الاقتصادية العالمية ستنخفض إلى 24٪. ومع ذلك ، فإن حصة آسيا من الكعكة الاقتصادية العالمية سترتفع إلى 55 ٪!

باختصار ، خلال ما يزيد قليلاً عن عقدين من الزمن ، ستكون آسيا ضعف القوة الاقتصادية التي تتمتع بها الولايات المتحدة اليوم. ومع ذلك ، فإن أي شخص يشاهد سي إن بي سي وغيرها من وسائل الإعلام المالية يفكر في عكس ذلك.

يعرف معظم المستثمرين الأفراد أستاذ جيريمي سيجل الشهير بكلية وارتون للأعمال عن كتابه الأكثر مبيعًا - "الأسهم على المدى الطويل: الدليل النهائي لعوائد الأسواق المالية واستراتيجيات الاستثمار طويل الأجل" ، والذي قام بتحديثه في نوفمبر 2007.

أعلن البروفيسور سيجل مؤخرًا أن الحكمة التقليدية القائمة منذ فترة طويلة حول الاستثمار الدولي يجب إلقاؤها من النافذة. حكمة وول ستريت التقليدية هي أن المستثمر يجب ألا يحتفظ بما يزيد عن 5٪ - 15٪ في الأسهم الدولية.

وفقًا للبروفيسور سيجل ، فإن المخاطر الحقيقية التي يواجهها المستثمرون الأمريكيون تتخلف عن الركب مالياً بسبب قلة الحافظة المخصصة للأسواق الخارجية سريعة النمو. ويواصل البروفيسور سيجل القول إن المستشارين الماليين الذين يلتزمون بنموذج تخصيص الأصول القديم (ولا يزال معظم المستشارين الماليين يفعلون) يلحقون بعملهم الضرر الكبير.

تعتقد Siegel الآن أن الاستثمارات الدولية يجب أن تضم حوالي 40٪ من إجمالي مقتنياتك. يمكن أن تشمل هذه المقتنيات إما صناديق الاستثمار الدولية أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم الدولية الفردية.

أود أن أضيف أيضًا إلى تلك الفئة من الأسهم التي تؤدي الكثير من أعمالها في الخارج مثل ماكدونالدز ، وفحم الكوك ، ومونسانتو ، إلخ.

كالعادة ، لا تتردد في الاتصال بي مع أي تعليقات أو أسئلة قد تكون لديكم.

تعليمات الفيديو: كيف تبني ثروة عن طريق العقارات على المدى الطويل؟ (أبريل 2024).