استكشاف صناديق الاستثمار

• أبريل 23, 2024

تعد صناديق الاستثمار وسيلة استثمارية شائعة للعديد من المستثمرين لأنها تقدم تنويعًا فوريًا وإدارة مهنية وتكاليف معاملات منخفضة نسبيًا.

ومع ذلك ، يمكن أن تبدو مهمة اختيار صندوق مشترك واحد في البداية ، ساحقة ، بسبب الحجم الهائل للصناديق المشتركة. كثيرًا من المستثمرين المبتدئين وحتى المستثمرون منذ فترة طويلة غالباً ما يستثمرون في صناديق الاستثمار دون أن يكلفوا أنفسهم عناء التعرف على الهدف الاستثماري للصندوق المعني. إن فهم الاختلافات بين الصناديق المشتركة فيما يتعلق بهدف الاستثمار أمر حيوي لتأمين محفظة صناديق متنوعة بشكل جيد ويمكن أن يساعد أيضًا في تجنب أو على الأقل الحد من ازدواجية الاستثمار.

بشكل عام ، هناك 3 فئات من صناديق الاستثمار المشتركة مثل السندات والأسهم وسوق المال. ومع ذلك ، يمكن تقسيم كل فئة من فئات الصناديق إلى فئات فرعية أصغر وأكثر تحديدًا. على سبيل المثال ، داخل فئة الأسهم ، هناك فئة النمو التي يمكن أن تحتوي أيضًا على نمو رؤوس الأموال الصغيرة أو نمو رؤوس الأموال الكبيرة أو حتى صناديق نمو رؤوس الأموال الصغيرة. وهذه بدورها يمكن تقسيمها إلى فئات أخرى تركز على منطقة جغرافية معينة أو قطاع معين مثل نمو الحد الأقصى الصغير للتكنولوجيا. تستثمر صناديق المؤشرات (هناك عدد كبير منها) في مجموعة مختارة من الأوراق المالية التي تعكس مؤشر سوق معين مثل S&P 500 أو Russell 3000 أو Wilshire 5000 وغيرها. وغالبا ما يشار إلى صناديق الاستثمار التي تستثمر في كل من الأسهم والسندات إلى صناديق "متوازنة".

فيما يلي قائمة واسعة من فئات الصناديق الاستثمارية الرئيسية ، باستثناء صناديق المؤشرات ، ولا يستحق أي شيء أنه يمكن أن يكون هناك تداخل هائل. تقوم شركات استثمار صناديق الاستثمار المشتركة أيضًا بتطوير وتسويق أموال جديدة للاستفادة من المصلحة العامة و / أو السوقية السائدة في قطاع معين أو أسلوب الاستثمار (مثل النمو أو القيمة أو المزيج) في وقت معين:

نمو
النمو العدواني
رقاقة الأزرق
نمو
قطاع
صناديق المواقف الخاصة (تستخدم هذه الصناديق مقاربة استثمارية تسعى إلى الاستفادة من الشركات التي تمر بمرحلة انتقالية مالية مثل إعادة التنظيم). قد يستثمرون أيضًا في الشركات التي تقدم ربحًا محتملًا نتيجة لعمليات الدمج أو الاستحواذ أو عمليات إعادة الشراء أو سحب أوراق مالية و / أو شراء أوراق مالية "مقومة بأقل من قيمتها" أو غير صالحة حاليًا.
صناديق القيمة يمكن أن تندرج أيضا في هذه الفئة.

النمو والدخل
يمكن أيضًا إدراج الأموال المتوازنة في هذه الفئة الواسعة.
دولية (أي صناديق بلد معين ، أسواق دولية متنوعة ، أسواق ناشئة ، أسواق متطورة فقط ، رؤوس أموال كبيرة ، رؤوس أموال متوسطة ، رؤوس أموال صغيرة ، مقصورة على منطقة جغرافية محددة أو قطاع مثل العقارات الدولية)
مزيج الصناديق
مختلف النمو والدخل

دخل ثابت
سندات الشركات (درجات الاستثمار المختلفة)
صناديق الدخل
السندات المدعومة بالرهن العقاري
بلدية (دولة واحدة ، متنوعة)
سندات الخزينة
السندات عالية الغلة أو غير المرغوب فيها
السندات الدولية (يمكن أن تقتصر على الأسواق المتقدمة أو الأسواق الناشئة.)

متوازن
وبصفة عامة ، تستثمر الصناديق المتوازنة في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وكذلك الأسهم. يمكنهم الاستثمار في أي مجموعة من الأسهم العادية والأسهم والسندات المفضلة. قد يتكون الصندوق المشترك المتوازن من 60٪ من الأسهم و 40٪ من الدخل الثابت أو حيازات السندات (النسبة المئوية بالضبط ستختلف). يمكن أن تندرج أموال تخصيص الأصول أيضًا ضمن هذه الفئة (أي ، التخصيص العدواني ، التخصيص المحافظ ، التخصيص المعتدل).

سوق المال
معفاة من الضرائب
خاضع للضريبة

RETIREMENT
تستخدم محفظة التقاعد المستهدفة أو صناديق "دورة الحياة" مقاربة "قائمة على العمر" في الاستثمار. يتم استثمار الأموال لتلبية تاريخ محدد "للتقاعد" ، وهناك العديد من الفئات مثل النمو والنمو والدخل والتخصيص الشديد والتخصيص المعتدل وما إلى ذلك.

القطاع / الأموال الخاصة
التكنولوجيا الحيوية
إلكترونيات
الخدمات المالية (يمكن قصرها على قطاع الوساطة ومؤسسات الادخار والتوفير والمصارف المالية وغيرها)
أخضر
وسائل الإعلام
المعادن الثمينة
العقارات (المحلية أو الدولية)
العلوم والتكنولوجيا
مسؤول إجتماعيا
الاتصالات السلكية و اللاسلكية
المرافق (يمكن أن تقتصر على تخصص فرعي معين مثل شركات المياه أو الكهرباء.)

تعليمات الفيديو: البرلمان النرويجي يدرس وقف استثمارات الصندوق السيادي بالنفط والغاز ???? (أبريل 2024).