توصيل النقاط
الهجمات 911 ، إليوت سبيتزر ، والقاضي جروس لديها نقطة مشتركة. غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ارتبط المتورطون في هجمات 911 المدمرة بشكل أكبر بالمعاملات المالية التي كان ينبغي أن ترفع الأعلام الحمراء وتؤدي إلى إجراء تحقيقات. تسبب الوعي الناتج عن التدابير التي تم تنفيذها بعد سبتمبر 2001 في الفضيحة التي انخرط فيها إليوت سبيتزر. أثارت سلسلة من المعاملات من نمطه العادي أعلامًا حمراء تم نقلها في تقرير نشاط مشبوه ، مما أدى بدوره إلى الكشف عن روابط سبيتزر مع عصابة من الدعارة وخطط للفساد. لقد تحول من كونه مواطنًا ذكيًا ومحترمًا إلى مجموعة من الأحداث المخزية التي مثلت على الأقل درسًا تعلمه الكثيرون. عكست المعاملات في حساباته المصرفية المعاملات المعتادة: ودائع الرواتب ، ودفع الفواتير ، وما إلى ذلك. تم كسر هذا النمط فجأة عندما طلب أوامر مالية ومعاملات بنكية ، كل واحدة منها أقل من 10000 دولار. كانت نقطة الوصول هي اللحظة التي طلب فيها سبيتزر من مسؤولي البنك عدم الكشف عن اسمه.

غسل الأموال ، كما حدده مجلس امتحانات المؤسسات المالية الفيدرالية في دليل امتحان BSA / AML ، هو ممارسة إجرامية لمعالجة المكاسب غير المشروعة ، أو الأموال "القذرة" ، من خلال سلسلة من المعاملات ؛ نتيجة لذلك ، الأموال نظيفة والحصول على مظهر من الشرعية. لا يشمل غسل الأموال عمومًا العملة في كل مرحلة من مراحل عملية غسل الأموال.

ينطوي غسل الأموال بشكل أساسي على ثلاث خطوات مستقلة:
1, تحديد مستوى: هذه هي المرحلة الأولى والأكثر ضعفا من غسل الأموال. الهدف هو إدخال عائدات غير قانونية في النظام المالي دون جذب انتباه المؤسسات المالية أو تطبيق القانون. تتضمن أساليب الإيداع هيكلة ودائع العملة للتهرب من متطلبات إعداد التقارير أو دمج ودائع العملات للمؤسسات القانونية وغير القانونية. على سبيل المثال ، عمل ثلاثة ودائع بقيمة 2،200 دولار و 1،900 دولار و 5،700 دولار

2. طبقات: يشمل نقل الأموال حول النظام المالي. والغرض من ذلك هو خلق الارتباك والقضاء على التجربة الورقية. الأمثلة على ذلك: التحويلات البنكية بمبالغ مختلفة ، وحسابات متعددة في مؤسسات مالية مختلفة ، إلخ

3. دمج: في هذه المرحلة يتم الانتهاء من غسيل الأموال. تُستخدم هذه المرحلة لإنشاء مظهر الشرعية من خلال معاملات إضافية. على سبيل المثال ، المعاملات العقارية والصناديق والأصول الأخرى. والغرض من ذلك هو الحصول على عذر لمصدر هذه الأموال.

لا يوجد حتى القضاة الذين يتمثل دورهم في إقامة العدل فيما عدا الوقوع في الفخ الذي يمثله غسل ​​الأموال. في ما يلي تسلسل الأحداث ، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي FBI ، الذي جرى في مخطط لغسل الأموال والفساد شارك فيه قاضٍ أمريكي.

التقى القاضي GROSS مع وكيل FBI السري متنكرا في أنه مهرب في المجوهرات المسروقة
o عدة اجتماعات
وافق القاضي غروس وصديقه على غسل الأموال وبيع المجوهرات المسروقة التي يقدمها الوكيل السري.
قام GROSS بعد ذلك بتقديم وكيل السرية إلى فريبورت ريستورانت
انضم المالك إلى المخطط الذي وافق على غسل عائدات المجوهرات المسروقة ووافق أيضًا على إنتاج فواتير مزيفة لجعلها تبدو أن العائدات كانت نتاجًا لحفلات تقديم الطعام التي تعقدها Café by the Sea.
س غسل حوالي 130،000 دولار نقدا للعامل السري واحتفظ بها ما بين خمسة عشر وعشرين في المئة لأنفسهم.
- كلًا من GROSS و GRUTTADAURIA يباع كل منهما أو يوافقان على بيع ما يزيد عن 280 ألف دولار من المجوهرات المسروقة المزعومة التي قدمها لهما الوكيل السري
(المصدر: مكتب التحقيقات الفيدرالي ، FBI)

لقد اهتز العالم كله بسبب تأثير عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تنطوي معاملات تمويل الإرهاب على مصادر غير مشروعة وشرعية. تشمل الأنشطة غير القانونية الابتزاز والاختطاف والاتجار بالمخدرات. الاستخدام غير الصحيح للمنظمات غير الربحية منتشر أيضًا.

اتبع المال هو المفتاح. المعاملات المالية تكشف أكثر من مجرد الوضع الاقتصادي للمؤسسة. المحاسبين الشرعيين ربط النقاط.




تعليمات الفيديو: للأذكياء فقط| هل تستطيع رسم 4 خطوط تمر على النقاط الـ9 نقاط؟ (مارس 2024).